人民銀行合肥中心支行 深入推進電信網絡詐騙 “資金鏈”治理工作

2023年以來，人民銀行合肥中心支行以維護人民群眾財產安全為出發點，秉持“支付為民”理念，守好金融責任田、把好金融安全門，深入推進電信網絡詐騙“資金鏈”治理，協助公安機關阻斷詐騙資金轉移通道，轄內金融行業風險防控整體水平不斷提高，金融行業常態化反詐治理格局基本形成。

主動擔當壓實金融行業責任

人民銀行合肥中心支行與省公安廳聯合建立安徽省涉詐問題突出商業銀行約談警示和掛牌整治機制，科學量化評估銀行機構治理防范成效。

與此同時，建立安徽省電信網絡詐騙潛在受害人銀行賬戶保護性措施機制，及時阻斷疑似受害人被騙轉賬。嚴格落實主體責任追究機制，按照“誰開戶 誰負責”的原則，狠抓制度落實。

2023年以來，人民銀行合肥中心支行累計協助公安機關成功破獲案件357起，抓獲犯罪嫌疑人3039人。對8家涉案賬戶較多的省級銀行機構開展約談，對4家涉案賬戶高發網點開展現場督導。

問題導向扭轉涉案賬戶態勢

人民銀行合肥中心支行啟動“2023年安徽省金融機構打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪專項行動”，鞏固提升安徽省金融行業打擊治理電信網絡詐騙工作成效。

針對存量賬戶風險突出的實際，持續開展個人銀行賬戶“減存量 控風險”專項行動，切實壓降涉案個人銀行賬戶數量，截至目前，共排查各類賬戶6397萬戶，對確認可疑賬戶及時采取管控措施。

科技賦能提升風險防控效率

人民銀行合肥中心支行不斷強化賬戶全生命周期管理，指導銀行完善賬戶風險監測模型，提升風險監測分析水平，實現賬戶管理科學化、風險防控精準化。

根據涉案賬戶交易特征變化指導銀行更新技防程序、改善技防策略，人民銀行合肥中心支行重點對夜間頻繁交易、異常取現、小額試探交易、突發交易等進行監測。

2023年以來，全省銀行機構利用賬戶風險監測模型發現異常并采取管控措施10萬余戶，挽回資金損失2億余元。

延伸半徑營造全民反詐氛圍

人民銀行合肥中心支行印發《安徽省金融行業宣傳貫徹〈中華人民共和國反電信網絡詐騙法〉實施方案》，把學習、宣傳、貫徹《反電信網絡詐騙法》作為當前和今后長期重點工作抓細抓實，營造“全民反詐”的濃厚氛圍。

圍繞“群眾希望了解的”和“希望群眾了解的”，通過“進學校、進企業、進社區、進農村、進家庭”等形式，多渠道、全方位開展反詐宣傳。截至6月末，全省金融系統累計進鄉村宣傳1172次，進社區宣傳1133次，進學校宣傳328次，進企業宣傳1253次，其他類型宣傳340次，直接受眾逾10萬人。

下一步，人民銀行合肥中心支行將深入貫徹黨的二十大精神，以更嚴要求、更高標準落實黨中央、國務院決策部署，堅持以人民為中心，統籌安全和發展，在總行指導下，堅決抓好《反電信網絡詐騙法》貫徹實施，深入精準推進“資金鏈”治理，織密金融行業風險防控網，以實際行動踐行“金融為民”，牢牢守護人民群眾“錢袋子”。